Почему банк счёл ваши финансовые операции сомнительными?

Банки могут блокировать операции по вашей карте в нескольких случаях. В основном это касается подозрений, что доступ к деньгам клиента получили мошенники или что он сам делает нечто незаконное. Например, использует счёт для отмывания преступных доходов, нелегального предпринимательства, расчётов с онлайн-казино, подпольными «брокерами» и так далее. 1. Слишком много транзакций Банк должно насторожить чрезмерно большое количество переводов денег на карту или с неё, если вторая сторона — физлицо. В качестве порога в рекомендациях указано более 30 операций в день. 2. Большие суммы перевода между физлицами Подозрительной кажется передача между физлицами более 100 тысяч в день и более 1 миллиона рублей в месяц. 3. Слишком частые переводы Сомнительными могут признать операции, если между ними проходит мало времени — минута и менее. 4. Долгий период совершения операций Деньги списываются и зачисляются в течение 12 часов и более одних суток. 5. На счету задерживается мало средств Фактически счёт используется только для переброски денег через него. Средний дневной остаток на нём в течение недели — меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.