С каждым днём в СМИ появляются всё новые истории о том, как банки резко блокируют переводы крупных сумм. Эти меры часто сопровождаются вопросами от кредитных организаций, касающимися родственников получателя, целей трат и источников средств. Это не случайность, а результат применения обновленного закона 115-ФЗ, вступившего в силу в 2025 году, пишет канал "MoneyPort — сервис международных переводов и платежей".
Если вы когда-либо совершали крупные сделки — будь то покупка недвижимости, автомобили, переводы родственникам за границу или операции с криптовалютой, то вы можете оказаться под пристальным вниманием банков.
Кого затрагивает закон 115-ФЗ?
Законопроект 115-ФЗ был разработан для борьбы с отмыванием денег, однако он порой поймает в свои сетки законопослушных граждан, которые просто совершают обычные финансовые операции. В группе риска могут оказаться:
- Трейдеры и фрилансеры, работающие с криптовалютой. Российская платформа P2P-транзакций занимает первое место в Европе. Активные операции могут вызвать подозрения у банка о том, что вы занимаетесь незаконной деятельностью.
- Предприниматели и лица, совершающие необычные переводы. Если ваши транзакции не соответствуют профилю ваших бизнес-деятельностей или происходят между множеством разных контрагентов, это может насторожить банки.
Главные триггеры блокировки счетов
В 2025 году правила стали значительно строже, и банки теперь обращают внимание на множество моментов, которые могут вызвать у них сомнения. Вот основные причины, по которым может быть заблокирован счёт:
- Подозрительные операции. Частое движение денег между различными счетами или транзакции, которые выглядят как высокие риски отмывания денег, точно не останутся незамеченными.
- Проблемы с целями переводов. Если назначение платежа кажется неясным или не соответствует заявленной деятельности вашей компании, это также может стать причиной для проверки со стороны банка.
Находясь под давлением нового законодательства, не стоит терять голову. Важно понимать, что каждый шаг и действия по общению с банком могут стать решающими в благополучном разрешении возникшей ситуации. Владение информацией о ваших финансовых операциях станет важным шагом к защите ваших средств и блага в будущем.
