Каждому предпринимателю важно, чтобы взаимодействие с банками было комфортным и оперативным. Но иногда возникают сложности: банки могут ограничить дистанционное обслуживание, отказать в проведении операций или в открытии счётов.
Почему это происходит?
Ограничения вводятся, если банки подозревают нарушение законодательства в области:
- кибербезопасности;
- противодействия отмыванию доходов;
- налогообложения;
- таможенного регулирования.
Примеры:
Если информация о клиенте есть в базе данных о мошеннических переводах, банки обязаны приостановить использование карт и онлайн-банкинга.
Вы можете подать заявление об исключении из базы в любой банк или в Банк России через Интернет-приёмную.
Если клиент в срок не представляет налоговую отчетность, включён в «Перечень должников ФТС России» и т.п.
Необходимо оплатить задолженность и подать необходимые документы в ФНС.
Подозрительные операции:
Банки обязаны выявлять их по закону о противодействии легализации доходов. Если банк считает операции подозрительными, он может отказать в их проведении.
Что делать при отказе в проведении операций?
Обратитесь в банк с необходимыми документами для реабилитации. Если не удалось решить вопрос, можно обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через Интернет-приёмную.
• Банк рассматривает заявления о реабилитации в течение 7 рабочих дней.
• Банк России — 15 рабочих дней.
На сайте Банка России можно проверить, относится ли ваше юридическое лицо или ИП к группе высокого уровня риска. Если хозяйствующему субъекту присвоен высокий уровень риска, но банк не применил ограничительные меры, высокий уровень риска можно оспорить в Банке России через Интернет-приёмную, выбрав тему «Обращение в Банк России о пересмотре высокого уровня риска в платформе «Знай своего клиента».
Берегите свой бизнес и будьте внимательны!
#наЗаметку
