Как убрать блокировки с карт и выйти из базы дропперов
Банк России запустил механизм реабилитации для дропперов — людей, чьи карты и счета были задействованы в мошеннических схемах.
Например, они получали переводы от обманутых граждан и переправлял деньги дальше по цепочке злоумышленникам. В эту категорию нередко попадают подростки и пенсионеры, которых вовлекают, не объясняя, что речь идёт о преступлении.
Когда жертвы обращаются с заявлениями, банки и полиция передают информацию о счетах посредников в единую базу подозрительных операций. После этого банки ограничивают финансовую активность дроппера. Часто они вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.
Ранее, чтобы покинуть эту базу, необходимо было вернуть деньги пострадавшим, но сделать это под действующими ограничениями было невозможно. Также требовалось долго согласовывать вопрос с банками или органами внутренних дел. Сейчас действуют более простые правила.
Что делать, чтобы снять блокировки и выйти из базы:
1 Зайти в интернет-приёмную Банка России. Запросить перечень спорных операций, из-за которых человек попал в базу.
2 Получить от регулятора список переводов и платежей, по которым были поданы жалобы. У каждой такой транзакции будет собственный номер — REQ.
3 Написать заявление в свой банк с отказом от зачисления этих средств. В заявлении важно указать REQ-коды всех спорных операций. Это можно сделать в офисе, а иногда — в приложении или личном кабинете банка.
4 Банк перечислит платежи и переводы обратно потерпевшим.
5 После возврата нужно взять в банке справку, в которой будут указаны все REQ операций и подтверждение возврата средств.
6 Отправить заявление в интернет-приёмную Банка России об исключении из базы дропперов. К нему нужно приложить полученную справку.
7 В течение 15 рабочих дней Банк России рассмотрит обращение, исключит данные из базы, и финансовые ограничения будут сняты.
